Datenschutzerklärung

1. Einführung

Bei WealthForgeTop ist der Schutz Ihrer persönlichen und finanziellen Informationen unsere höchste Priorität. Diese Datenschutzerklärung informiert Sie transparent über welche Daten wir sammeln, wie wir sie verarbeiten und welche Kontrollmöglichkeiten Sie über Ihre Informationen haben, wenn Sie mit unserer Vermögensverwaltungsplattform und Finanzdienstleistungen interagieren.

Unsere Datenverarbeitungspraktiken entsprechen den geltenden Schweizer Datenschutzgesetzen, einschließlich des Bundesgesetzes über den Datenschutz (DSG), und der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO), wo sie auf unsere Aktivitäten in der Vermögensverwaltung und Finanzdienstleistungserbringung anwendbar ist.

2. Sammlung und Verarbeitung personenbezogener Daten

Die Sammlung und Verarbeitung Ihrer Daten erfolgt ausschließlich zweckgebunden für die Bereitstellung, Implementierung und Personalisierung unserer Vermögensverwaltungsdienstleistungen und verwandter Finanzunterstützung. Dies umfasst:

2.1. Daten, die Sie uns aktiv zur Verfügung stellen:

  • Registrierungsdaten wie Name, E-Mail-Adresse, Telefonnummer, Finanzhintergrund und Finanzdienstleistungspräferenzen
  • Zahlungsinformationen bei der Inanspruchnahme von Finanzdienstleistungen oder Beratungen
  • Finanzfallakten, Dienstleistungskommunikation und eingereichte Finanzdokumente

2.2. Automatisch gesammelte Daten:

  • Technische Informationen wie IP-Adresse, Gerätetyp und Browserversion bei der Nutzung unserer Finanzdienstleistungsplattform
  • Dienstleistungsengagement-Historie und Finanzfallverfolgung
  • Finanzdienstleistungspräferenzen und Fallanalysen zur Optimierung unserer Finanzangebote

2.3. Cookies und Tracking-Technologien: Wir verwenden notwendige Cookies und mit Ihrer Zustimmung Analyse-Cookies, um unsere Dienstleistungen und Finanzplattform kontinuierlich zu verbessern. Sie können Ihre Cookie-Einstellungen in Ihrem Browser jederzeit anpassen oder unsere Website ohne optionale Cookies nutzen.

3. Zweck der Datenverarbeitung

Wir verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten für folgende Zwecke:

  • Finanzdienstleistungsmanagement – Für die Organisation und personalisierte Bereitstellung unserer Vermögensverwaltungsdienstleistungen und Finanzmaterialien
  • Kundenverwaltung – Für die Verwaltung von Finanzengagements, Dienstleistungsplänen, Zahlungen und das Versenden relevanter Finanzinformationen
  • Fallverfolgung – Zur Aufzeichnung und Analyse Ihres Finanzfallfortschritts innerhalb unserer Vermögensverwaltungsdienstleistungen
  • Dienstleistungsverbesserung – Für kontinuierliche Verbesserung unserer Finanzdienstleistungsinhalte und Kundenexperienz-Angebote

4. Rechtsgrundlage für die Verarbeitung

Unsere Datenverarbeitung basiert auf folgenden rechtlichen Grundlagen:

  • Vertragserfüllung bei der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen und der Verwaltung von Kundenengagement-Daten
  • Berechtigtes Interesse an der Verbesserung unserer Finanzangebote und optimalen Gestaltung unserer Finanzdienstleistungsprogramme
  • Erfüllung rechtlicher Verpflichtungen, insbesondere im Bereich der Finanzaktenführung
  • Ihre ausdrückliche Zustimmung bei der Sammlung bestimmter Finanzdaten und für Marketing-Finanzmöglichkeiten

5. Weitergabe an Dritte

Wir teilen Ihre Daten mit Dritten nur in folgenden Fällen:

  • Zahlungsdienstleister – Für sichere Verarbeitung von Zahlungen für Finanzdienstleistungsengagements und Finanzdienstleistungen
  • IT-Dienstleister – Für den Betrieb unserer Finanzmanagementsysteme und Finanzplattform als Teil der vertraglich vereinbarten Verarbeitung
  • Finanzpartner – Mit Ihrer ausdrücklichen Zustimmung können wir relevante Finanzinformationen mit zertifizierten Beratern oder Finanzorganisationen teilen

Wir werden unter keinen Umständen Ihre Daten mit unbeteiligten Dritten für Werbezwecke teilen.

6. Datensicherheit

Um Ihre Daten zu schützen, implementieren wir fortschrittliche Sicherheitsmaßnahmen, einschließlich verschlüsselter Datenübertragung, sicherer Speicherung und strenger Zugangskontrollen für unser Personal. Wir achten besonders darauf, Finanzakten und Vermögensentwicklungsdaten zu schützen.

Physische Dokumente, die personenbezogene Daten enthalten, werden in verschlossenen Schränken aufbewahrt und nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfristen sicher vernichtet.

7. Datenaufbewahrung und -löschung

Ihre Daten werden nur so lange gespeichert, wie es für die angegebenen Zwecke notwendig ist:

  • Kontakt- und Engagement-Daten werden für die Dauer der Finanzdienstleistungsbereitstellung plus gesetzliche Aufbewahrungsfristen gespeichert.
  • Finanzfalldaten werden für maximal 7 Jahre nach Fallabschluss für Finanzzwecke aufbewahrt.
  • Zahlungsdaten werden gemäß den rechtlichen Aufbewahrungsanforderungen für bis zu 10 Jahre gespeichert.

Sie haben das Recht, jederzeit die frühe Löschung Ihrer Daten zu beantragen, vorausgesetzt, es gibt keine rechtlichen Aufbewahrungsverpflichtungen, die dem entgegenstehen.

8. Ihre Rechte

Als Kunde haben Sie folgende Rechte:

  • Zugang zu den über Sie gespeicherten personenbezogenen Daten
  • Berichtigung falscher oder unvollständiger Daten
  • Löschung Ihrer Daten unter den gesetzlich vorgesehenen Bedingungen
  • Einschränkung der Verarbeitung unter bestimmten Bedingungen
  • Datenübertragbarkeit in einem strukturierten, gängigen Format
  • Widerspruch gegen die Verarbeitung basierend auf berechtigtem Interesse

Um diese Rechte auszuüben, kontaktieren Sie uns bitte per E-Mail unter datenschutz@wealthforgetop.com oder persönlich in unserem Büro.

9. DSGVO-spezifische Bestimmungen

Als Schweizer Finanzorganisation mit Kunden aus der EU-Region folgen wir den Grundsätzen der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und garantieren folgende Rechte:

  • Grenzüberschreitende Datenübertragungen – Bei der Übertragung von Daten in Länder außerhalb der EU/EWR stellen wir sicher, dass angemessene Schutzmaßnahmen getroffen werden, wie Standardvertragsklauseln oder Angemessenheitsbeschlüsse.
  • Datenschutzbeauftragter – Unser Datenschutzbeauftragter steht für Anfragen bezüglich der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten zur Verfügung und ist unter datenschutz@wealthforgetop.com erreichbar.
  • Recht auf Beschwerde – Sie haben das Recht, bei einer Datenschutzaufsichtsbehörde Beschwerde einzulegen, insbesondere im EU-Mitgliedstaat Ihres Wohnsitzes, Arbeitsplatzes oder des Ortes der mutmaßlichen Verletzung.
  • Datenminimierung – Wir sammeln nur Daten, die für die angegebenen Finanzzwecke notwendig sind, und speichern sie nur so lange, wie es notwendig und rechtlich erforderlich ist.

Für EU-Bürger, die unsere Finanzdienstleistungen in Anspruch nehmen, gelten zusätzliche spezielle Schutzmaßnahmen gemäß der DSGVO, einschließlich erweiterter Informationspflichten und strengerer Zustimmungsanforderungen.

10. Änderungen der Datenschutzerklärung

Wir behalten uns das Recht vor, diese Datenschutzerklärung bei Bedarf zu aktualisieren, um rechtliche Anforderungen oder organisatorische Änderungen zu berücksichtigen. Die aktuelle Version wird immer auf unserer Website veröffentlicht und in unserem Büro angezeigt.

Bei wesentlichen Änderungen werden wir unsere Kunden per E-Mail oder durch eine Mitteilung auf unserer Finanzplattform informieren.

Bei Fragen zum Datenschutz stehen wir jederzeit persönlich, telefonisch oder per E-Mail zur Verfügung. Der Schutz Ihrer Daten ist für uns nicht nur eine rechtliche Verpflichtung, sondern ein wesentlicher Teil unseres Engagements für eine sichere und vertrauenswürdige Finanzumgebung.